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코로나 사태 이후 금융시장은 비대면 온라인 서비스 비중이 급격하게 늘고, 메타버스와 같은 새로운 온라인 환경이 구축되는 등 큰 변화를 맞고 있다. 본 연구는 이러한 금융시장의 변화에 주목하고 금융소비자가 자산관리 전문가를 선택하고 금융상품에 투자하는 데 있어 중요하게 영향을 미치는 사회심리적 요인은 무엇인지 알아본다. 본 연구는 자산관리 전문가와 금융소비자의 성격 유사성과 금융상품의 네이밍(naming)이 금융소비자의 의사결정에 영향을 미친다는 선행연구(김보라, 김석환, 2021)의 확장 연구로서 otree 프로그램을 사용해 실험환경을 구축하고 다음의 연구 문제들을 탐색한다. (1) 금융 의사결정을 내릴 때 성격 요인뿐 아니라 개인의 신뢰성향(tendency to trust)과 시간지향성(time orientation), 대인관계 호감 요인이 어떻게 영향을 미치는가? (2) 자산관리 전문가 선택에 있어 전문가의 인구통계학적 변인 정보가 영향을 미치는가? (3) 가상의 투자 상황에서 자산관리전문가(Private Banker, PB)에 대한 신뢰 및 개인의 사회심리적 요인이 (개인 투자성향 변인의 효과를 통제한 후에) 투자 지속 결정에 어떤 영향을 미치는가? 마지막으로 후속 연구 아이디어를 제안한다.