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영어

Since the introduction of the Audit Commission and the law-abiding system, domestic financial firms have consistently raised the issue of confusion and inefficiency in their internal control system, and recent moral hazard and irregularities of some financial institutions have further increased the need to improve the internal control system. Due to the nature of the large-scale capital-moving financial industry, there are many regulations that financial companies have to comply with, but new financial industries are emerging one after another, and the regulatory environment continues to be complex and diverse. In addition, financial companies are having difficulty complying with compliance, with new financial IT technologies gradually introducing and the scope of regulatory application expanding and ambiguous in privacy protection. Meanwhile, financial companies have been making efforts to strengthen their internal control functions and comply with compliance, but personal and credit information leakage and financial accidents are still occurring, In addition, as financial transactions take place quickly due to the development of IT technology, financial companies must respond quickly to financial accidents, but they cannot. In this paper, we would like to point out the current status and problems related to internal control and compliance of financial companies, and propose Regtech, an IT internal control automation method that financial companies can consider to strengthen internal control.

한국어

국내 금융회사는 준법감시인 제도와 감사위원회 도입 이후에도 비효율성 문제와 내부통 제체계에 대한 혼란이 계속해서 제기되어 왔으며, 일부 금융회사의 부정 사례와 도덕적 해이는 금융기관 내부통제체계의 개선 필요성을 더욱 증대시키고 있다. 대규모의 자본이 이동하는 금융업의 특성으로 인해 금융회사가 준수해야 하는 규제가 매우 많지만 새로운 금융업종이 속속 등장하고, 규제환경이 계속해서 복잡하고 다양해지고 있다. 또한, 금융 IT 신기술들이 점차 도입되며, 개인정보보호 등에 있어 규제 적용 범위가 확대되고 모호해 지는 등 금융회사는 컴플라이언스 준수에 어려움을 겪고 있다. 한편, 지금까지 금융회사는 내부통제기능 강화 및 컴플라이언스 준수를 위한 노력을 기 울여 왔으나, 개인·신용정보 유출사고 및 금융사고 등은 지속적으로 발생하고 있는 추세이 다. 또한, IT 기술의 발달로 금융거래가 신속하게 이뤄짐에 따라 금융회사의 금융사고 대응 또한 기민하게 이뤄져야 함에도 그러지 못하는 것이 현실이다. 이에 본 연구에서는 금융회사의 내부통제 및 컴플라이언스 준수와 관련한 현황과 문제 점을 짚어보고, 이를 바탕으로 내부통제 강화를 위해 금융회사가 고려할 수 있는 IT 내부 통제 자동화 방안인 레그테크를 제안하고자 한다.